Obhajoba.com

AML (Anti-Money Laundering)

AML (Anti-Money Laundering) znamená opatření proti praní špinavých peněz. Jde o soubor zákonů, regulací a procesů, které mají zabránit tomu, aby byly ilegálně získané peníze v ekonomice „vyprány“ a vypadaly jako legální příjmy.

V České republice se AML řídí především zákonem č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Advokátům je v souvislosti s AML uloženo několik povinností, a to tehdy, když je advokát tzv. povinnou osobou, což jsou tyto situace:

Když advokát provádí úschovu peněz, cenných papírů nebo jiného majetku klienta, anebo jestliže klientem požadované služby mají spočívat nebo spočívají v jednání za klienta nebo pro něj při

• 1. obstarávání koupě nebo prodeje nemovité věci nebo obchodního závodu anebo jeho části,
• 2. správě peněz, cenných papírů, obchodních podílů nebo jiného majetku svého klienta, včetně jednání za klienta nebo pro něj v souvislosti se zřízením účtu u úvěrové instituce nebo zahraniční úvěrové instituce anebo účtu cenných papírů a správou takového účtu,
• 3. zakládání, řízení nebo provozování obchodní korporace, podnikatelského seskupení nebo jiného obdobného útvaru, a to bez ohledu na to, zda se jedná o právnickou osobu či nikoliv, jakož i získávání a shromažďovaní peněžních prostředků nebo jiných penězi ocenitelných hodnot za účelem založení, řízení nebo ovládání takové korporace, seskupení nebo útvaru,
• 4. zakládání nebo správě svěřenského fondu nebo jemu svou strukturou nebo funkcemi podobného zařízení řídícího se právem jiného státu (dále jen „svěřenský fond“), jakož i získávání a shromažďovaní peněžních prostředků nebo jiných penězi ocenitelných hodnot pro svěřenský fond nebo za účelem jeho založení nebo správy, nebo
• 5. inkasu, platbách, převodech, vkladech nebo výběrech prováděných při bezhotovostním i hotovostním platebním styku, anebo jakémkoli jiném jednání, které směřuje k pohybu peněz nebo jej přímo vyvolá.

Rozsah AML

Zdálo by se, že se povinnosti advokáta dle AML (Anti-Money Laundering) se týkají fakticky převodů peněz. Ze Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu (tzv. čtvrtá AML směrnice) je však patrné, že povinnosti advokáta jsou širší. Tyto povinnosti tu jsou i tehdy, jestliže se účastní na transakci. Ať tím, že jednají jménem svého klienta nebo v zastoupení svého klienta při jakékoli finanční transakci nebo transakci s nemovitostmi. Nebo že napomáhají při plánování nebo provádění transakcí pro svého klienta (čl. 2 odst.3 písm. b).

Pomineme-li srozumitelnost české transpozice uvedené směrnice do českého právního řádu, je zde pořád závazek České republiky k plné transpozici. Tedy, aby přiměla advokáty k respektování AML regulace. Jednak tehdy, když přijímají jménem klienta nějaké peníze a provádějí s nimi nějaké operace. Rovněž ale i tehdy, když klientovi napomáhají při plánování nebo provádění transakcí. Což je případ i právního poradenství.

Povinnosti advokáta jsou zde především ohledně identifikace klienta. A od určitého typu obchodu taktéž kontrola klienta a případné hlášení podezřelého obchodu.

Pokud narazíme v rámci naší spolupráce na situaci, kdy je třeba plnit povinnosti dle AML, budeme je muset splnit. Začíná se vždy identifikací klienta. Existuje několik možností, jak to udělat. Od osobní návštěvy až po možnost uskutečnit identifikaci on-line nebo jinak na dálku. To vyžaduje určitou proceduru včetně využití bankovní identifikační platby. Nicméně se to dá zvládnout poměrně rychle. Jestliže to bude nutné, spojíme se s vámi a domluvíme se, jak tuto identifikační povinnost splnit.

Dopředu Vám sdělujeme, že si příliš nepomůžete tím, že půjdete za jiným advokátem nebo notářem. Tyto povinnosti se týkají advokátů a notářů obecně. Může se samozřejmě stát, že povinnosti dle AML budou někteří advokáti a notáři ignorovat. Nicméně je otázkou času, jak dlouho tito kolegové budou nadále advokacii vykonávat. Plnění těchto povinností je totiž pod kontrolu České advokátní komory a dalších orgánů. Navíc, pokud tato regulace nebude obecně fungovat, pak je možno se dočkat jejího dalšího zpřísnění. Proto je žádoucí povinnosti dle AML splnit, ačkoli přiznáváme, že ani pro nás to nic příjemného ani povznášejícího není. Tyto povinnosti však ignorovat nehodláme.

Jestliže tedy budete chtít poradit ve vztahu ke kupní smlouvě na nemovitost, připravte se na plnění identifikační povinnosti, protože anonymně tuto právní službu poskytovat nemůžeme.